用友银行对账操作流程如下： 1、准备工作：首先需要收集本期银行对账单，将本期未到账的流水记录登记到新建的待处理单据中； 2、操作步骤： （1）在“账务”—“汇总记账”的页面上，选择“对账”功能，点击“开始对账”； （2）在“账务”—“帐号管理”中选择需要进行对账的银行帐号，然后点击“查询”； （3）在“对账”页面比对银行与账务的余额和流水，差异处理后，点击右上角的“完成”按钮； （4）在“银行信息”页面中，仔细检查对账结果，确认无误后，点击“确认对账完成”，系统将把本期对账的银行帐号冻结并保存为历史记录； 3、后续工作： （1）将对账结果数据录入报表中； （2）通过会计科目验账，确认账务系统与银行系统之间的账务及余额一致； （3）将未到账的流水记录做跟踪，检查是否已到账，并及时处理。 拓展知识： 用友银行对账的操作注意事项： （1）在银行对账时应正确选择银行帐号，确保银行系统与账务系统信息一致； （2）应熟悉账务系统中的录入流程，确保账务系统中的流水与银行对账单中的数据一致； （3）应及时审核报表，确保对账数据的准确性； （4）应关注银行流水，及时发现未到帐的流水，及时跟踪处理。