银行在对公司户往个人户转大额资金的交易进行监控，主要是为了防止违反货币管制，以及防止洗钱行为的发生。通常来讲，银行会通过大数据分析的技术来实现对这类资金流入转账的监控。比如，当银行发现转账行为中存在不正常资金流或者可疑账户，就会提出关注并进行审查，以此来保障银行的合规状态。同时，银行也会针对特定的大额资金流进行定期的反洗钱检查，以及定期的客户风险评估，以此来进一步防范洗钱和其他犯罪行为的发生。 拓展知识：跨境支付控制技术是银行的重要监控手段。跨境支付监控技术是指对银行和第三方支付机构的跨境汇款进行检测，以此来防止资金洗钱行为，或者其他恐怖活动的资金来源。通过跨境支付监控，银行可以通过流量分析，命令分析，客户行为分析，以及账户可疑分析等方式，来有效的发现和阻止跨境汇款洗钱行为的发生。