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#实务#
老师。个人银行卡每日流水多大会被监控
84785022 | 提问时间:2023 01/12 21:43
齐惠老师
金牌答疑老师
职称:会计师
每日银行卡流水被监控的标准是可以选择的,可以根据单笔金额的大小来确定银行卡的流水是否被监控。一般而言,每日银行卡流水超过5000元就被认为会被监控。 除此之外,不论金额多少,如果进行明确的重大贸易,也会被监控。重大贸易指的是进行大额支付、大额收款、大额汇出或大额汇入,并且收入或支付的金额差别很大的贸易,这种行为也很容易被监控。 此外,也会根据个人银行卡交易数量来决定是否被监控,一般而言,当每日交易金额>10000金额时,会被监控。 个人银行卡每日流水多大会被监控,实际上是根据不同情况来确定的,包括单笔金额大小、交易数量以及是否为重大贸易等因素都会影响判断。 拓展知识: 银行卡监控是指银行系统监控客户的银行卡交易行为,以及异常交易行为,如果发现有异常,便可以做出相应的警告和处理。一般情况下,银行也会使用一些金融监管系统来检测银行卡是否存在异常行为,以及通过实时分析用户交易类型,金额分布,及时发现和跟踪用户账户资金变动等,打击诈骗和非法活动。
2023 01/12 21:58
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