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#实务#
2019年2月3日,某市新兴公司在该市中国银行营业部申请开立基本存款账户,同时存入现金3500元。 要求:请简要说出该公司在开立基本存款账户时需要提交哪些相关资料。
84785040 | 提问时间:2023 01/12 14:50
齐惠老师
金牌答疑老师
职称:会计师
新兴公司在开立基本存款账户时,需要提交以下资料: 一、《基本存款账户开户申请书》:包括单位名称、组织机构代码、联系人及联系电话、地址、开户目的等内容,由公司负责人签字确认; 二、营业执照复印件:公司营业执照正本或者复印件,需要经过银行审核; 三、开户人的身份证:包括本人的身份证正反面复印件,由客户自行提供; 四、公司法定代表人授权委托书:需要有负责人代表公司签字,授权委托书需要由法人本人签字确认; 五、开户保证金:首次开户需要存入一定金额的开户保证金,一般是3万元。 其他申请开立账户时,银行可能还会要求提供更多其他文件,如公司财务报表、签字印章、历史存款流水等。 拓展知识:开立基本存款账户是指公司开立的一种非特种存款的账户,相比其他特种存款账户,基本存款账户不收取利息,也不提供“结售汇”、“外汇投资”服务等。但是基本存款账户的安全性仍然非常之高,可以作为企业的资金池,无论是公司内部的支付还是外部的财务管理,都在基本存款账户上进行,而且可以更灵活地处理资金运动。
2023 01/12 15:00
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