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#实务#
基金收益率的问题 这个是指数基金定投 从18年7月02日到20年1月14日, 共18个月, 每个月月初定投1000元, 有下面两种情况: 1.从购入到赎回每个月定投1000元, 最终的收益率为14%, 18*1000*14%=2520元 2.在19年4月2日止盈赎回,这个时候的收益率是9*1000*22%=1980元 我的问题是1.图中蓝线的走势是指数基金的走势,但是在9个月的时候止盈,而后继续定投,为什么增长幅度不跟指数基金走势同步? 2.本图中是否代表定投的收益率和一次性投入的收益率是同样计算的? 我知道如果通过基金净值算出投资份额的方式,但是通过业绩走势是否可以这样判断?
84784983 | 提问时间:2023 01/11 20:42
鸿儿老师
金牌答疑老师
职称:中级会计师,初级会计师,税务师,审计师
1、(1)指数基金的仓位不可能恰好是100%。 指数一直是“满仓”运行的,现金仓位为0。但是指数基金是开放式运行的,需要保留一部分现金应对可能的赎回。这部分现金的仓位一般在5%左右,所以指数基金一般会以95%左右的仓位运行;(2)指数基金的大额申购会造成指数基金的跟踪误差,大额申购会导致对上涨幅度的稀释。 2.图中不能代表定投的收益率,该收益率是以起始点为基础来算的,和一次性投入的收益率计算方式不同。 3.通过业绩走势可以这样判断。
2023 01/12 12:01
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