老师好,银行的大额支付超过一定金额就会给大额联系人打电话,如果把一笔大款,拆成很多小笔付款,这样支付银行会联系大额联系人吗
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84785022 | 提问时间:2023 01/10 16:46
是的,如果把大款拆成很多小笔付款,银行也会联系到大额联系人。一般情况下,大额客户(如企业客户)在银行办理大额支付时,会提供有效的身份证明和大额联系人身份认证,这样银行才能确定该支付到底是存款人本人操作还是他人,为了保护客户资金安全,银行会进行严格的审核,甚至会人工审核,如果发现一笔大款被拆分成多笔小款进行支付,银行也会联系大额联系人身份认证,以确保交易安全。
拓展知识:由于跨机构支付资金移动时,存在跨境、跨币种等风险,央行和各机构支付机构针对大额支付也进行了相应的限额管理,具体以每个支付机构为准。如果客户需要跨机构支付大额款项,应优先使用同一机构的资金转账,否则会增加客户及第三方支付机构的风险。如果实在需要跨机构支付大额款项,应尽量将大额款项拆分成多笔小额支付,以降低客户及第三方支付机构所承担的风险。
2023 01/10 16:59
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