月末31号我们零余额账户付出去500块，因为对方卡号异常被退回，31号我零余额账户收到了500元退款，但是一般清算日期都是第二天，我们是9月1日银行清算完成，额度回到指标上面，所以我们零余额8月份对账单是有500块余额，我有几个问题31日收到银行退款500元时，出纳会计记账的吗，还是9月1号收到清算完成收到授权退回通知书才记账