您好，1、自有资金就是除了贷款、借款、债券这些资金。2、银行贷款包括银行的贷款、押汇、票据等等的贷款业务。3、生产性资金是处于生产领域中的固定资金和流动资金。生产资金包括生产用的建筑设施、生产设备、生产工具、交通运输工具、原材料、燃料与辅助材料储备、在制品、半成品等资金。4、非生产性资金是指生产性资金以外的资金，生产资金按资产负债表中流动资金合计填写即可。非生产资金是指生产资金以外的资金。在资产负债表中“固定资产”科目及以下行所列示的资金。5、如果要简化一下：自有资金主要是资产项中现金银行存款和应收账款。其他应收款等资产中能够在短期内变现的部分，银行贷款主要是负债项中短期借款、长期借款中自银行借入的部分。生产资金:按资产负债表中流动资金合计填写即可。非生产资金是指生产资金以外的资金。