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【大咖分享】如何拿到17.5亿融资?

来源: 正保会计网校 2019-10-17
普通

公司的发展需要大量资金的支持,融资除了能帮助企业扩大经营规模之外,还能从一定程度上分摊企业的经营风险。

今年来,为了缓解中小企业融资难的问题,中央和地方政府纷纷出台了一系列的政策,能否把握住政策红利,为企业发展打一针强心剂,不只是企业老板需要整体布局,财务负责人更是要充当出谋划策的头号军师。

对于绝大多数的企业财务人员而言,投融资业务是公司财务高层所能接触的范围,很多中小企业财务负责人只懂财务体系内控管理,涉及到融资的第一反应便是找银行贷款,找风险投资人可以说是完全没有方向。这种情况在国内其实比较普遍,业务层面的狭窄会导致企业容易花更多的融资成本,囿于金融知识以及融资经验的匮乏,很多企业的融资额度也很难达到预期,甚至会走更多弯路。

真难到我了

如果能提前未雨绸缪了解并掌握融资技能,在企业遇到融资难题时迎刃而上,便不会在真正等到融资项目出现时一筹莫展,甚至能够帮助自己获得更多的职业晋升空间!

那么一个优秀的财务负责人需要掌握哪些技能点,以便于在融资过程中占据主导地位呢?

本次我们邀请到网校开放课堂融资课程主讲——苏蔚老师为大家带来分享。

苏蔚1

苏蔚,苏州大学管理学专业硕士,历任中国光大银行对公客户经理,集团企业融资经理。六年投融资一线经验,熟练掌握各类股权融资与债权融资金融工具。曾为武汉本土最大民营企业集团表外融资17.5亿元,为创业型中小民营企业天使轮融资1000万元。

风投的对接技巧揭秘

一、对于新创业的项目,风险投资人重点关注已经实现的营业收入和回款到账情况。关注企业的与下游客户的结算方式与账期,关注主要科目构成。

二、风险投资人关注企业的社保缴纳以及税务缴纳的真实情况。

三、财务负责人在与风险投资机构前期对接中充当的是建立联系、初步洽谈的角色,如果是财务兼做融资事宜,需要对项目的商业模式以及创始人团队充分了解,为创始人与投资人沟通作前期铺垫。

四、与投资人沟通时注意提供完整的BP以及估值方案、融资金额与股权比例,预测企业未来业绩增长、明确投资回报率。

五、在沟通时,补充财务板块相关的资料;在尽职调查时配合投资人审查相关账目和凭据;在协议签署时注意防止投资陷阱。

六、明确本轮融资资金具体走向以及中远期融资目标规划,完成IPO营业额预测,上市后募集资金用途。

七、向投资人阐明越早投资、风险更大,但是收益越大。未来考虑到B轮、C轮融资情况下,

股权会稀释一部分,但是收入会爆发式增长,市值会很高。

融资前财务数据的优化方法

一、一般处理数据的逻辑是10月开始做数据,做到11月,12月不要做数据。投资人一般抽查六月和十二月。对于流量型企业,早起融资适当的包装是善意的谎言。(点击数、成交金额、日均活跃用户数等)

二、通过倒推的方法来预测融资当年的收入,把2019年业绩提前到2018年完成。对于投资人而言,没有数据便看不到前景。未来1-3年的数据按照增长逻辑进行推演。

三、融资公司的股东如果是法人企业,可以把融资企业不好处理的过高费用放在控股公司的账面上。注意两者的关联关系。

四、当年预算的账务进行调整时,做账思路按照一贯性原则处理,不按照单据来做财务预算,

等单据出来之后就会来不及。“收入做进去,成本抽出来”为优化报表的准则。

五、相对于市销率而言,收入过虚,大多数风险投资人更看重市盈率,关注税前利润和毛利。

六、三年一期报表,注意成本一贯性原则,毛利不能浮动太高,期间费用可以产生变化,主营成本变动浮动不能太大。浮动比例不要超过10%,费用把控增长量。把盈亏临界点推演出来。

七、财务预测非常重要,如何把未来的收益提前,发票不能提前,参考招股说明书和IPO报告。

以上就是苏蔚老师带来的精彩分享,在《中小民营企业融资技巧实务》这门正式课程中,苏蔚老师将深入剖析金融机构的痛点与诉求,带领大家以最小融资成本获得最大融资额度。不同层次的学员都能有不同程度的收获:

财务人员:学会企业估值、股权对价、投资回报率的计算方法,掌握债权融资的具体方式与财务报表优化方法;

财务总监:掌握不良资产收购为代表的表外融资方法;

企业创始人:能够了解投资人的投资逻辑,规避投资过程中的陷阱。

·想要掌握投资人的投资逻辑,避开投资过程中的陷阱吗?

·想要为企业拉到融资,成为老板不可或缺的左膀右臂吗?

·想要掌握融资技巧,把金融工具作为自己的职场跳板吗?

那就快快报名《中小民营企业融资技巧实务》课程,跟随苏蔚老师一起打通融资的任督二脉吧!

你能学到什么?
1. 债权融资关注要点

了解不同行业的信贷政策与融资难易程度,学习对企业非财务板块企业经营情况分析的方法,掌握对企业财务数据进行适当优化的技巧和方法。

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2. 债权融资核心技巧

案例详解企业方压低资金方贷款利率的谈价技巧、获得更高授信额度的途径,帮助企业财务负责人拓宽融资思路、少走弯路。

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3. 股权融资方式方法

寻找合适风险投资人的方式方法、风险投资过程中的财务关注要点,逐一分析企业股权激励以及股权融资的具体问题。

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4. 商业计划书的撰写

企业财务人员能够学习商业计划书的撰写技巧与方法,了解投资人选择项目的投资逻辑,评估项目拿到资金的可能性,学会企业估值与项目投资回报率的计算方法。

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学过的都说好

自《中小民营企业融资技巧实务》开课以来,收获了不少学员评价,如下是节选:

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融资技巧实务

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