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大学生基金理财已成新潮?如何学习投资理财?

普通 来源:正保会计网校 2020-08-18

对于现代投资理财,相信有很多人有自己的独见。大学生基金理财已成新潮?如何学习投资理财?手里有一些钱想去搞投资,去支付宝买个黄金,余额宝买个基金,对于投资理财的小白们来说,到底什么是基金?如何学习投资理财才能不被割韭菜呢?

什么是基金?

证券投资基金(基金)是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享,风险共担的集合投资方式!

大家是不是更迷惑了?别人选基金我也选,到底什么是基金呢?通俗易懂点说就是,你有一笔钱想去搞投资,但是你没有精力去研究市场,你需要专业的机构委托他们帮你去投资。它是一种间接投资。你的钱不是直接去购买产品,而是通过专业人士去操作。

基金的分类

◆ 基金根据基金募集方式的不同,可分为公募基金和私募基金。

◇ 公募基金可采取公开发售的形式,向广大社会公众募集资金,公募基金的投资门槛很低,10元甚至1元都可以参与投资,适合广大中小投资者。

◇ 私募基金只能采取非公开的方式,向少数特定投资者募集资金。私募基金的投资门槛很高,一般最低投资金额在100万元以上,适合机构投资者和高净值人士参与。

◆ 基金根据基金交易方式的不同,可分为封闭式基金和开放式基金。

◆ 基金根据基金交易场所的不同,可以分为场内基金和场外基金。

◇ 场内基金就是指在证券交易所上市交易的基金

◇ 场外基金是指没有在证券交易所上市的基金,只能在一级市场向基金公司进行申购或赎回。

◆ 基金根据基金投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币基金和混合型基金等。

◇ 股票基金以股票为主要投资对象,是最常见的基金。根据证监会的规定,基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

◇ 债券基金以债券为主要投资对象。根据证监会的规定,基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

◇ 货币基金以短期国债、中央银行票据、银行存款等货币市场工具为投资对象。货币市场基金只能以货币市场工具为投资对象。

◇ 混合基金同时以股票、债券和货币市场等为投资对象,资产的配置相对比较灵活。

◆ 基金根据基金的投资理念,可以分为主动型基金与被动(指数)型基金。

◇ 主动型基金是以寻求取得超越市场的业绩表现为目标的一种基金,会有基金经理打理,有人为影响。被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现,而是试图复制市场表现,无人为影响

◇ 被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现,而是试图复制市场表现,无人为影响。一般选取特定的指数作为跟踪的对象,试图以尽可能小的误差复制这一特定指数的收益表现,又被称为指数型基金。

如何学习投资理财?

◆ 了解不同基金的风险和收益 

虽然说基金的投资不需要过多的研究市场,但是了解基金的风险和收益也会使我们了解基金的基本知识,学会如何理财等等。

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◆ 制定合理的收益目标

没有只涨不跌的市场!投资有风险,没有只赚不赔的投资,不要贪太多,只能多去了解市场和风险收益,先给自己定一个小目标。

考试的过程说到底也是一个学习的过程,是一个不断自我提升的过程。这样即使最后没有如愿进入自己理想的金融机构,也很好地提升了自己的理财能力,知道了什么样的公司可以运营多大规模的基金,知道了基金有哪些具体种类,知道基金的投资方向,知道相关基金的预期收益等,个人投资理财相较其他人也要容易许多。

而且基金行业的发展前景好,当你取得了基金从业资格证书,未来的职业发展方向还有金经理/私募基金方向、金融风险分析师/市场风险方向等等高薪的岗位,也是为了你投资理财铺路。

大学生基金理财已成新潮?如何学习投资理财?

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