高级经济师备考资料:金融风险
来源: 正保会计网校
2018-04-12
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金融风险
(1)概念:是指投资者和金融机构在货币资金的借贷和经营过程中,由于各种不确定性因素的影响,使得预期收益和实际收益发生偏差,从而发生损失的可能性。
(2)基本特征:不确定性、相关性、高杠杆性、传染性。
(3)金融风险有四种类型:
由于市场因素(利率、汇率、股价以及商品价格等)的波动而导致的金融参与者的资产价值变化的市场风险
由于借款人或市场交易对手的违约而导致损失的信用风险
金融参与者由于资产流动性降低而导致的流动性风险
由于金融机构交易系统不完善、管理失误或其他一些人为错误而导致的操作风险
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