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CFA(特许金融分析师)就业前景怎么样?

普通 来源:正保会计网校 2021-11-26

CFA(特许金融分析师)就业前景怎么样?

首先,无论是中国还是美国,特许金融分析师charter占比例最大的两类人都是portfolio manager和research analyst。美国的所有特许金融分析师holder里面有23%是portfolio manager,也就是就是基金经理,占了快四分之一。

CFA(特许金融分析师)就业前景怎么样?

中国的略低,CFA考试人数里也有18%是基金经理。美国第二大类特许金融分析师holder是research analyst,占了18%。这些分析员是指那些研究股票或者债券的分析员,有可能buy side的(基金公司的研究员),也有可能是sell side的(投行里的行研部门)。

在此简单介绍下buy side和sell side的含义。这是投资行业一个常识性的概念。首先要理解buy和sell什么呢?你可以理解为证券产品。buy和sell在一级市场(证券发行市场)和二级市场(证券交易市场)都存在。

先说一级市场。所谓在一级市场sell证券产品,通常是指发行证券(underwriting),比如帮上市公司做IPO,比如帮企业发行债券。那谁在干这些事呢?一般都是有证券承销资格的投资银行等证券中介公司,所以我们通常称他们为sell side。那他们卖给谁呢?不能去广场推销给大妈吧,几股几股的卖,大妈们还都是砍价高手,那得卖到哪辈子啊?

所以通常sell side都会找机构投资者去买他们要发行的产品,这些机构投资者通常包括这里包括共同基金(mutual fund),对冲基金(hedge fund),养老基金(pension fund),保险公司(insurance company),甚至一些高净值客户(high net-worth inpiduals),俗称土豪。这些机构投资者也就是我们常说的buy side。

在二级市场也有buy side和sell side一说。通俗理解,二级市场的sell side指投行里的分析师,他们写研究报告,给股票评级(buy,sell,hold),然后把报告卖给buy side,帮助他们做投资决定。

二级市场的buy side指这些机构投资者的基金经理和研究员们。他们在IPO之后也可以在二级市场继续买卖债券产品。他们是真正有钱的主,用脚投票,研究员通常都有一个自己的领域,他们通过读sell side的研究报告,加上自己的分析,最终来推荐他们的领域里推荐的投资机会给基金经理,基金经理再根据整体情况他们,根据研究员的推荐,买卖自己基金里的证券产品。

就CFA就业前景来说特许金融分析师最对口的,就是这些buy side的基金经理和这些在buy side和sell side做投资分析的研究员。所以如果你的职业目标是做基金经理,或者证券分析员,那有特许金融分析师会给你的简历上大大加分。

事实上特许金融分析师Institute自己都曾经说过:“Money managers and equity researchers are our primary market”。CFA就业前景中很多buy side招聘analyst的要求之一就是特许金融分析师or MBA,or both。

很多人考特许金融分析师是为了往buy side转,因为整个CFA考试的学习内容设定非常侧重buy side的知识,CFA一级二级考的最细的部分也是equity,fixed income,accounting这些portfolio manager和research analyst最常用到的知识,CFA三级就完全都是portfolio management了。

哪些人需要考CFA?

一类:如果你未来的职业方向明确是组合管理或者基金经理,你需要或者必须要有CFA。

二类:你寄望的岗位描述上面要求有CFA1级或者2级,也需要加入考试大军。通常只会要求2级,因为对刚入职场的新人来说3级通过太难了。

三类:单纯补充金融知识。如果你无法确定未来是否需要CFA,可以先通过1级,如果未来不需要,学了也不吃亏。

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