初级《个人理财》每日一练：了解客户需求的重要性（2022.02.22）

普通来源：正保会计网校 2022-02-22

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单选题

小陈是一名银行业从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了（　）原则。

A、专业胜任

B、客观公正

C、恪尽职守

D、正直诚信

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【答案】

【解析】

本题考查了解客户需求的重要性。在理财师职业道德的诸多要求中，其中之一就是理财师必须专业胜任、勤勉尽职，也就是说理财师应该经过严格的专业学习和训练，取得相关行业的从业资格、具备一定的专业知识和技能，并且在工作中尽其所能地去分析、了解客户，确定客户的需求和理财目标；在此基础上，提供专业投资理财建议、推荐合适的产品。参见教材P166。

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