银行中级《个人理财》每日一练：理财规划书的实用性4.3

来源：正保会计网校 2019-04-03

普通

银行业中级资格《个人理财》每日一练·单选题：理财规划书的实用性

在以下（　）的方式下，理财规划服务才能体现其实用性和专业性。

A.按制作理财规划书的标准程序，为客户制定子女教育金规划、退休规划、换购房规划等

B.分析和规划客户当前比较关心的家庭财务决定，并强调这些决定对家庭整体财务状况、现在及未来其他理财目标的影响

C.理财规划书由专业的理财人员根据客户的实际情况来制定

D.理财规划书的主要内容相互关联，在具体内容上始终围绕客户所关心的家庭财务问题

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【答案】

【解析】

本题考查理财规划书的实用性。理财规划服务不只是按制作理财规划书的标准程序，逐个地为客户制定所谓的子女教育金规划、退休规划、换购房的规划等，而是针对客户比较明确的、客户当前比较关心的家庭财务决定，进行分析和规划，并且着重强调这些家庭财务决定对家庭整体财务状况、现在以及未来的其他理财目标的影响。也只有在这样的方式下，理财规划服务才能体现其实用性和专业性。

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