2023年中级经济师《金融》练习题精选（三十三）
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1、多选题
在银行业监管中，监管当局对即将倒闭银行的处置措施主要有（ ）。
A、收购
B、兼并
C、依法清算
D、注资入股
E、接管
【答案】
ABC
【解析】
本题考查银行业退出监管。在银行业监管中，监管当局对即将倒闭银行的处置措施主要有：收购或兼并、依法清算。
2、单选题
按照规定，商业银行在经营运作中应保持一定规模的现金头寸，这体现了银行监管的（ ）。
A、资本充足性要求
B、资产安全性要求
C、内控有效性要求
D、流动适度性要求
【答案】
D
【解析】
本题考查银行业监管的市场运营监管。银行机构的流动能力包括可用于立即支付的现金头寸和在短期内可以兑现或出售的高质量可变现资产。
3、多选题
银行业监管中，非现场监管包括审查和分析各种报告和统计报表，具体应包括银行机构的（ ）。
A、管理报告
B、资产负债表
C、损益表
D、现金流量表
E、风险性检查报告
4、单选题
非现场监管是监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，其基础是（ ）。
A、针对银行体系并表
B、针对银行体系分表
C、针对单个银行并表
D、针对单个银行分表
【答案】
C
【解析】
本题考查非现场监管的概念。非现场监管是监管当局针对单个银行在并表的基础上收集、分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。
5、单选题
我国证券公司准入条件之一是证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的（ ）。
A、15%
B、20%
C、30%
D、50%
【答案】
C
【解析】
本题考查证券公司市场准入监管。我国证券公司准入条件之一是证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30％。
6、多选题
根据我国《证券公司监督管理条例》，关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是（ ）。
A、证券公司股东的出资应是货币或经营中必需的非货币资产
B、入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年者不得成为证券公司实际控制人
C、单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权
D、证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历
【答案】
C
【解析】
本题考查市场准入监管。选项C错误，为了防止不良单位或者个人幕后操控、规避审批和监管，规定：未经证监会批准，任何单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托，持有或者管理证券公司的股权。
7、多选题
保险法律体系中，保险监管机构与保险人之间的法律规范关系，适用保险（ ）法律规范。
A、商事
B、刑事
C、民事
D、行政
【答案】
D
【解析】
本题考查保险业监管的法律法规体系。保险行政法律法规体现的是保险监管机构与保险人之间的法律规范关系。
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