潘功胜：金融分业经营、分业监管为主的格局符合我国现状

潘功胜：金融分业经营、分业监管为主的格局符合我国现状

摘自上海证券报 2020年9月15日

《金融控股公司监督管理试行办法》（下称《金控办法》）日前发布，这是否意味着我国分业经营、分业监管的格局将来会有所改变？人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜14日在国务院政策例行吹风会上给出明确态度：我国金融业实行的是以分业经营、分业监管为主的架构，这种格局是在长期实践中探索形成的，符合我国经济金融发展的现状，应当予以坚持。

潘功胜指出，在国际上，主要的经济体大多采用金融控股公司的模式，由金融子公司实行分业经营。这种制度框架的安排，使股权结构和组织架构更加简单、明晰、可识别，有利于更好地隔离风险，加强集团整体公司治理和风险管控，也符合现代金融监管的要求。

他称，《金控办法》的实施，实际上是对当前我国金融业以分业经营、分业监管为主的格局的完善和补充。《金控办法》中有明确的一些表述，金融控股公司进行统一的股权投资与管理，其控股的金融机构经营具体金融业务，坚持分业经营；人民银行从宏观审慎管理的角度，对金融控股公司实施整体监管；金融管理部门按照职责分工，对金融控股公司所控股金融机构实施分业监管。

“从这些表述中大家可以很清楚地看到，《金控办法》的实施不改变我国现行金融业以分业经营、分业监管为主的格局，是对现行格局的完善和补充。人民银行也将与相关部门建立跨部门工作机制，加强监管协作与信息共享，形成监管合力，共同推动金融控股公司的规范健康发展。”潘功胜称。

《国务院关于实施金融控股公司准入管理的决定》（下称《准入决定》）也于日前发布。潘功胜指出，《准入决定》和《金控办法》的发布，意味着金融控股公司的监管工作正式起步，后面还有很多工作需要做。人民银行下一步将按照国家治理体系和治理能力现代化的要求，遵循公开、公平、公正的原则，依法合规、稳妥有序地做好各项相关工作。

潘功胜介绍，其中一项工作是完善制度框架。《准入决定》和《金控办法》初步搭建了金融控股公司的政策框架，对金融控股公司的监管需要更具体、更细的操作规则，比如并表管理的规则、资本管理的规则、关联交易管理规则等。