2014证券从业《证券投资基金》知识：基金监管的原则

　　2014年证券从业资格证考试备考已经开始，为了帮助参加2014年证券从业资格证考试的学员巩固知识，提高备考效果，中华会计网校为大家整理了证券从业资格证考试《证券投资基金》知识点，希望对广大考生有所帮助！

　　基金监管的原则

　　（一）依法监管原则

　　基金监管属于行政执法活动。监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，其职权也是由法律所赋予的，因此，基金监管部门必须树立依法监管观念。

　　（二）“三公”原则

　　基金是证券市场的重要参与者之一，证券市场“公开、公平、公正”的原则同样适用于基金市场。

　　（三）监管与自律并重原则

　　国家对于基金市场的监管是市场的保证，而基金从业者的自律是市场基础。

　　（四）监管的连续性和有效性原则

　　基金监管就应遵循连续性的原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。在基金监管中应坚持有效监管的原则。处理好监管成本与监管效益之间的关系，应做到市场能自身调节的，不监管；必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。

　　（五）审慎性原则

　　主要是针对基金管理公司清偿能力的监管。监管部门在市场准入监管以及持续性监管过程中，都会运用审慎监管原则。

　　【例1·单选题】基金监管中要求市场不存在歧视，参与市场主体具有完全平等的权利，这是指基金监管中的（ ）原则。

　　A.依法监管原则

　　B.公开原则

　　C.公平原则

　　D.公正原则

　　【答案】C

　　【例2·多选题】下列属于基金监管原则的是（ ）。

　　A.公开、公平、公正原则

　　B.监管与自律并重原则

　　C.依法监管原则

　　D.监管的连续性和有效性原则

　　E.审慎性原则

　　【答案】ABCDE