行业风险分析不但能够帮助商业银行对行业的整体共性风险有所认识，而且可以由此对行业中的每个企业都有一个准确定位。（ ）
企业级风险管理信息系统极为复杂，具有多向交互式、智能化的特点，能够及时、广泛地采集所需要的各种风险信息和数据，并対这些信息进行集中海量处理，以辅助业务部门和风险管理人员作出正确决策。（ ）
风险监测和报告过程看似简单，但实际上，满足不同风险层级和不同职能部门对于风险状况的多样化需求是一项极为艰巨的任务。（ ）
对商业银行进行风险管理是风险管理部门的责任，与前台业务部门无关。（ ）
一般情况下，商业银行至少每半年对风险偏好进行一次评估，必要时进行调整。（ ）
风险偏好是战略规划的重要内容，其制定本身就是一种战略管理行为。（ ）
经济资本是监管部门设定的商业银行应持有的同其所持有的业务总体风险水平相匹配的资本。（ ）
资产证券化是商业银行管理流动性风险、提高资产流动性的重要方式之一。（ ）
商业银行的操作风险是由内部原因造成的，而市场风险是由外部原因造成的。（ ）
商业银行的交易对手信用评级下降但仍在履行合同义务，可认定不存在信用风险。（ ）
凭证式国债不可以提前赎回。（ ）
记账式国债是目前银行代理国债业务中效率最高、成本最低、交易最安全的品种。（ ）
FOF是一种专门投资于其他证券基金的基金，并不直接投资股票或债券。（ ）
银行代理理财产品销售吋，应遵照适当性原则，即要有适合的产品、适合的客户、适合的网点和适合的销售人员。（ ）
有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石，也是银监会对商业银行法人监管的重点。（ ）
只要有了完善的信息披露制度，银行公司治理就是良好的。（ ）
巴塞尔委员会发布《加强银行公司治理的原则》的背景是2008年爆发的国际金融危机。（ ）
巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》未对董事会的资质做出规定，任何人都可以成为银行董事会的成员。（ ）
巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》规定了董事会自身行为与组织架构。（ ）
银行应设立有效的内控体系和风险管理部门，并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。（ ）
有效风险管理要求银行内部就风险进行积极的内部沟通，包括组织机构间的沟通和向董事会、高管层的报告。（ ）
根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》，员工的薪酬应当与其工作能力相挂钩，与审慎性风险行为无关。（ ）
根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》，薪酬支付时间应敏感反映风险暴露的时间规律。（ ）
巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》中的信息披露与透明度要求银行治理情况应对其股东、存款人、其他利益相关者和市场参与者保持充分的透明度。（ ）
股东大会是股东履行自己的责任、行使自己权利的机构与场所。（ ）
银行的非执行董事即是独立董事。（ ）
当商业银行的管理人员较少时，商业银行的董事长可以兼任行长。（ ）
董事会可根据商业银行情况单独或合并设立其专门委员会。（ ）
监事会的职责就是监督董事、监事、高级管理人员的履职情况。（ ）
监事长（监事会主席）应当由专职人员担任，且至少应当具有财务、审计、金融、法律等某一方面专业知识和工作经验。（ ）
商业银行分行行长是商业银行的高级管理层。（ ）
激励约束机制是公司治理的重要内容，商业银行应充分发挥激励约束机制在公司治理和风险管控中的导向作用，促进银行业稳健经营和可持续发展。（ ）
董事会仅负责对商业银行监事履职的综合评价。（ ）
商业银行对在职董事进行履职评价时，被评为基本称职的董事，商业银行应当及时更换。（ ）
科学有效的薪酬机制应有利于银行战略目标实施和竞争力提升与人才培养、风险控制相适应。（ ）
商业银行的薪酬由固定薪酬、可变薪酬、福利性收入等构成。（ ）
商业银行的基本薪酬中不包括津补贴。（ ）
商业银行对员工的中长期激励是属于可变薪酬范畴。（ ）
商业银行所有员工的绩效薪酬都应采取延期支付的方式。（ ）
商业银行应制定绩效薪酬延期追索、扣回规定，该规定对离职人员来说不适用。（ ）
商业银行应每季度全面、及时、客观、详实地披露薪酬管理信息，并列为季度报告披露的重要部分。（ ）
内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。（ ）
内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员。（ ）
有效的内部控制体系应由股东大会负责建立并实施。（ ）
商业银行应建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估。但是，对设立新机构、开办新业务、提供新产品和服务，无需制定相应的管理制度和业务流程。（ ）
由于商业银行各分行的差异性，无法执行统一的流程，因此各分行应该根据本机构的特点，建立合适的业务流程和管理流程。（ ）
商业银行应该合理确定部门、岗位的职责及权限，对业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施。（ ）
为保证内部控制的有效实施，商业银行应制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的禁止性规定，加强对员工行为的监督和排查，建立员工异常行为举报、查处机制。（ ）
商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致即是合规。（ ）
商业银行建立有效的合规风险管理体系时，股东大会应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念。（ ）
