2015期货从业资格《期货法律法规》知识点：投资者制度落实

　　备战2015年期货从业资格考试，正保会计网校为广大学员准备了相关的复习资料，希望对您备考有所帮助，祝您在网校学习愉快！

　　第五条

　　中金所应当根据“将适当的产品销售给适当投资者”的核心原则，从投资者的经济实力、金融期货产品认知能力、投资经历等方面，制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引，并报中国证监会备案。

　　【例题】中期协应当从投资者的经济实力、股指期货产品认知能力、投资经历等方面，制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引，并报中国证监会备案。（　）

　　【正确答案】√

　　【答案解析】《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》第五条规定，中金所应当从投资者的经济实力、金融期货产品认知能力、投资经历等方面，制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引，并报中国证监会备案。

　　第六条

　　期货公司应当建立健全内控、合规制度，严格落实投资者适当性制度。

　　期货公司应当根据中金所制定的标准和指引，制定投资者适当性标准的实施方案，建立并有效执行客户开发管理制度和开户审核工作制度，完善业务流程与内部分工，加强责任追究。

　　期货公司应当及时将投资者适当性制度实施方案及相关制度报中金所和公司所在地中国证监会派出机构备案。

　　第七条

　　期货公司应当深化客户服务，向投资者充分揭示金融期货风险，全面客观介绍金融期货法律法规、业务规则和产品特征，测试投资者的金融期货基础知识，认真审核投资者开户申请材料，审慎评估投资者的风险承受能力，不得为不符合适当性标准的投资者申请开立金融期货交易编码。

　　期货公司应当建立客户资料档案，除依法接受调查和检查外，应当为客户保密。

　　【例题】按照股指期货投资者适当性制度的要求，期货公司在开户环节应当完成的工作有（　）。

　　A.测试投资者的股指期货基础知识

　　B.向投资者全面客观介绍股指期货法律法规、业务规则和产品特征

　　C.审核投资者开户申请材料，审慎评估投资者的诚信状况和风险承受能力

　　D.向投资者充分揭示股指期货风险

　　【正确答案】ABCD

　　【答案解析】《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》第七条第一款规定，期货公司应当深化客户服务，向投资者充分揭示股指期货风险，全面客观介绍股指期货法律法规、业务规则和产品特征，测试投资者的股指期货基础知识，认真审核投资者开户申请材料，审慎评估投资者的风险承受能力，不得为不符合适当性标准的投资者申请开立股指期货交易编码。