2011年中级经济师《中级金融》复习要点：操作风险

　　中级经济师金融操作风险的管理（掌握）

　　1、制度管理

　　完善内部控制制度，杜绝人为因素而产生操作风险的可能。

　　2、信息系统管理

　　（1）建立涵盖操作风险管理的风险管理信息系统

　　（2）在所有业务运行和管理运行基于现代信息系统的条件和环境下，确保信息系统的安全运行。

　　3、流程管理

　　（1）操作风险流程包括五个环节

　　操作风险识别、操作风险评估与量化、操作风险控制与缓释、操作风险监控、操作风险报告。——是一般风险管理流程的具体化

　　（2）针对业务业务流程中的操作风险管理，兼顾效率与实现牵制制约的要求。

　　4、职员管理

　　（1）构建完善内部控制中职员控制系统——选择适合的职员、定期休假、轮岗和交流机制、严格执行离任审计。

　　（2）加强对员工的培养和教育

　　（3）提供科学的激励机制和满意的工作环境。

　　5、风险转移

　　即利用保险和业务外包等手段，将自己的操作风险转移给他人（保险公司或其他第三方）

　　操作风险保险有：特定风险保险（如董事会与高级职员责任险、职业责任险、雇员行为责任险等）一篮子保险、机构责任保险