2011年中级经济师《中级金融》复习要点：金融监管概述

　　中级经济师考试金融监管的涵义、目标与原则

　　（一）金融监管的涵义（掌握）

　　金融监管指金融监管机构通过制定市场准入、风险监管和市场退出等标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融机构和金融体系的安全稳健运行。

　　金融监管是一种外部力量，并不能确保金融机构不发生金融风险和损失。

　　[2007多选] 金融监管是指金融监管机构通过制定一些标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行，这些标准主要涉及金融机构的（CDE ）。

　　A.收益标准

　　B.公司治理

　　C.市场准入

　　D.风险监管

　　E.市场退出

　　（二）金融监管的目标（掌握）

　　1、实现金融业经营活动与国家金融货币政策的统一

　　2、减少金融风险，确保经营的安全

　　3、实现公平有效的竞争，促进金融业的健康发展

　　金融监管目标从属于国家金融与货币政策目标。

　　我国金融监管的基本目标P270

　　（三）金融监管的基本原则（掌握）

　　1、金融监管主体独立性原则

　　监管主体的独立性是金融监管机构实施有效监管的基本前提

　　2、依法监管原则

　　（1）国家必须以法律的形式确定金融监管机构的法定地位和职责

　　（2）金融监管机构必须依据有关法律、法规和规定实施金融监管

　　（3）金融机构应合法经营，依法接受监管当局的监督，确保监管的有效性。

　　3、外部监管与自律并重原则

　　4、安全稳健与经营效率结合原则

　　5、适度竞争有原则

　　6、统一性原则

　　（四）金融监管的作用（大纲不作要求）