2012年初级经济师人金融专业 金融监管
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金融监管当局
1、金融监管当局概念
2、金融监管当局的特殊性
金融监管机构与央行的关系
央行是最早的金融监管机构。
目前各国的金融监管机构与央行有分离趋势，金融监管逐渐转由专门部门负责;而央行的主要职能是制定实施货币政策，进行金融宏观调控，但仍然履行一部分金融监管的职责，并未完全退出金融监管领域。
我国的金融监机构
1、中国银行业监督管理委员会
(1)成立于2003年4月26日
(2)职责：主要是对银行业金融机构的监管
2、中国证券监督管理委员会
(1)成立于1992年10月
(2)基本职能：对证券期货业的监管(包括证券期机构、市场、从业人员等)
3、中国保险业监督管理委员会
1、成立于1998年11月18日
2、基本职责：对保险业机构、业务、产品、人员的监管
1、商业银行又称(B)，其早期主要依靠()作为资金来源，因而只适应经营短期的商业性放款业务。
A、放款银行;定期存款
B、存款银行;活期存款
C、企业银行;企业融资
D、经营银行;活期存款
2、商业银行的信用创造职能是在(A)职能的基础上产生的。
A、信用中介和支付中介
B、流通中介和金融服务
C、支付中介和金融服务
D、信用中介和金融服务
3、政策性银行是政府出于特定目的设立，或由政府施以较大干预，以完成政府的特定任务，满足(B)需求而设立的金融机构。
A、货币流通畅通
B、整个国家社会经济发展
C、金融系统管理
D、在中型企业生产
4、证券发行者将证券定向售给有限的机构投资者称为(B)
A、公募发行
B、私募发行
C、机构发行
D、有限发行
5、下列属于中国人民银行负债业务的是(C)
A、贷款
B、再贴现
C、货币发行
D、国债买卖
6、从狭义的角度分析，金融体系特指(ACD)组成的体系
A、沟通资金供求双方的金融中介
B、金融市场
C、中央银行
D、金融监管机构
E、金融资本
7、在金融中介当中，商业银行的特殊性体现在(AB)
A、接受活期存款
B、提供“银行货币”
C、提供证券发行与承销服务
D、提供特别的投资理财服务
E、提供综合金融服务
8、我国金融资产管理公司的主要业务范围有(ABDE)
A、管理、处置银行划转的不良资产
B、投资咨询与顾问
C、接受其他金融机构委托、发放贷款
D、直接投资与资产证券化
E、提供结算服务
9、按照规定，我国金融机构中(CDE)不属于银行监会监管。
A、信用合作社
B、区域性商业银行
C、证券公司
D、投资基金管理公司
E、保险公司
10、中央银行存款准备金政策的调控作用主要表现在(AE)
A、增强商业银行的存款支付与清偿能力
B、增强商业银行的信誉
C、控制商业银行的业务库存现金
D、影响商业银行的业务量
E、调控信贷规模
