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08下半年银行从业考试大纲《公共基础》

普通 来源:银行从业人员资格考试网 2008-09-27

  1    银行知识与业务(60%)

  1.1  中国银行体系概况

  1.1.1中央银行、监管机构与自律组织

      中央银行

      监管机构

      自律组织

  1.1.2银行业金融机构

      政策性银行

      大型商业银行

      中小商业银行

      农村金融机构

      中国邮政储蓄银行

      外资银行

      非银行金融机构

  1.2   银行经营环境

  1.2.1经济环境

      宏观经济运行

      经济结构

      经济全球化

  1.2.2金融环境

      金融市场

      金融工具

      货币政策

  1.3    银行主要业务

  1.3.1负债业务

      存款业务

      借款业务

  1.3.2资产业务

      贷款业务

      债券投资业务

      现金资产业务

  1.3.3中间业务

      交易业务

      清算业务

      支付结算业务

      银行卡业务

      代理业务

      托管业务

      担保业务

      承诺业务

      理财业务

      电子银行业务

  1.4    银行管理

  1.4.1风险管理

      银行风险的种类

      风险管理的发展历程

      全面风险管理

      风险管理流程

  1.4.2公司治理

      公司治理的主体

      利益相关者

      信息披露

  1.4.3 内部控制

      内部控制的目标

      内部控制的原则

      内部控制的构成要素

  1.4.4资本管理

      银行资本的概念与作用

      《巴塞尔新资本协议》

      我国监管资本的构成

      银监会的资本干预措施

      提高资本充足率的方法

  1.4.5合规管理

      合规管理的相关概念

      合规管理的目标

      合规管理体系的基本要素

      合规管理部门职责

  1.4.6金融创新

      金融创新的基本原则

      客户利益保护

  2    银行业相关法律法规(25%)

  2.1    银行业监管及反洗钱法律规定

  2.1.1 《中国人民银行法》相关规定

      中国人民银行的直接检查监督权

      中国人民银行的建议检查监督权

      中国人民银行在特定情况下的检查监督权

  2.1.2《银行业监督管理法》相关规定

      《银行业监督管理法》的适用范围

      《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定

  2.1.3 违反有关法律规定的处罚措施

      刑事责任

      行政处罚

      行政处分

      相关的处罚措施

  2.1.4反洗钱法律制度

      洗钱概述

      《中华人民共和国反洗钱法》

      《金融机构反洗钱规定》

      《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

      违反反洗钱规定的法律责任

  2.2    银行主要业务法律规定

  2.2.1存款业务法律规定

      存款及其办理原则

      存款业务的基本法律要求

      对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序

      存款利率的法律管制

      存单纠纷案件的认定与处理

      存款合同

  2.2.2授信业务法律规定

      授信原则

      授信审核

      贷款法律制度

  2.2.3银行业务禁止性规定

      商业银行向关系人发放信用贷款的禁止

      对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止

      同业拆借业务的禁止

  2.2.4银行业务限制性规定

      对同一借款人贷款的限制

      对关系人发放担保贷款的限制

      对相关金融业务和直接投资的限制

      对结算业务的限制

  2.3    民商事法律基本规定

  2.3.1民事权利主体

      民事权利主体的概念

      自然人

      法人

      非法人组织

  2.3.2民事法律行为和代理

      民事法律行为

      代理及其种类

  2.3.3担保法律制度

      担保法律制度概述

      物权法

      抵押

      质押

      保证

      留置

  2.3.4公司法律制度

      《公司法》概述

      公司设立制度

      公司资本制度

      公司的组织机构

      公司终止制度

  2.3.5破产法律制度

      《企业破产法》概述

      《企业破产法》的实体性规定

       破产程序

       破产财产的分配

  2.3.6票据法律制度

      《票据法》概述

       票据的功能

       票据行为

      票据权利

      票据丧失的补救措施

  2.3.7合同法律制度

      合同的概念及特征

      合同的订立

      合同的生效

      合同的履行

      违约责任

  2.4 金融犯罪及刑事责任

  2.4.1金融犯罪概述

      金融犯罪的概念

      金融犯罪的种类

      金融犯罪的构成

  2.4.2 破坏金融管理秩序罪

      危害货币管理罪

      破坏金融机构组织管理罪

      破坏银行管理罪

  2.4.3金融诈骗罪

      集资诈骗罪

      贷款诈骗罪

      信用证诈骗罪

      信用卡诈骗罪

      票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪

      保险诈骗罪

      有价证券诈骗罪

  2.4.4银行业相关职务犯罪

      职务侵占罪

      挪用资金罪

      非国家工作人员受贿罪

      签订、履行合同失职被骗罪

  3    银行业从业人员职业操守(15%)

  3.1    概述及银行业从业基本准则

  3.1.1   《银行业从业人员职业操守》概述

  3.1.1    银行业从业基本准则

  3.2    银行业从业人员职业操守的相关规定

  3.2.1    银行业从业人员与客户

  3.2.2    银行业从业人员与同事

  3.2.3    银行业从业人员与所在机构

  3.2.4    银行业从业人员与同业人员

  3.2.5    银行业从业人员与监管者

  3.3    附则

  3.3.1    惩戒措施

  3.3.2    解释机构

  3.3.3    生效日期

责任编辑:小加
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