2016年初级经济师金融专业预习知识点：证券市场的交易对象

网校小编整理了“2016年初级经济师金融专业预习知识点”，希望对各位考生备考初级经济师有帮助！

（一）股票

定义：股票是股份公司发行的、用以证明投资者的股东身份和权益，

并据以获得股息和红利的凭证。

1、按股东权利分——普通股（股票中最普遍最主要的形式）与优先股（收益有保障）

2、按是否上市交易——上市股与非上市股

3、按投资主体——国家股、法人股、社会公众股与外资股

—— 外资股分为：境内上市外资股和境外上市外资股。（向境外投资者募集资金）

（二）债券

定义：是政府、企业、金融机构等为筹集资金而发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券。按发行主体分为：政府债券、公司债券、金融债券。

（三）证券投资基金

1、定义：是集中众多投资者的资金，委托专门的机构管理和运用，

主要投资于股票、债券等证券的一种收益共享、风险共担的集合证券投资方式。

2、特点：积少成多、规模经营；专业管理；分散投资、分散风险。

3、类型

（1）按组织形态不同来划分

①契约型基金：依托信托要约，发行受益凭证；投资人、管理人、托管人。

②公司型基金：发行股份；认购股份、成为股东。

（2）按运作方式不同来划分

①封闭式基金：限定总额和期限，之后不向发行机构申请赎回，但可转让；（固定型基金）

②开放式基金：总额不固定，可追加发行；可请求发赎回，也可再追加买入。

（追加型基金）

（四）可转换债券

1、定义：指持有者在一定条件下可以将其转换为发行公司股票的债券。

债券转换完，持有者的身份由公司的债权人转换为公司股东。

2、注意：发行时规定——转换比例、转换价格、转换期限；