初级经济师《金融专业》冲刺必备知识点：商业银行的头寸匡算与预测

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【知识点】

头寸即款项或资金。

商业银行头寸构成：分为基础头寸、可用头寸和可贷头寸

1.基础头寸：基础头寸是指商业银行的库存现金和在中央银行的超额存款准备金。

基础头寸＝库存现金＋超额存款准备金

其中库存现金和超额存款准备金可以相互转化的。

2.可用头寸：商业银行某一时点可以运用的资金，包括基础头寸和存放同业存款。

可用头寸＝基础头寸＋存放同业存款

3.可贷头寸：商业银行某一时点可以直接用于贷款和投资的资金，是形成商业银行盈利性资产的主要来源。

可贷头寸＝可用头寸－最低超额备付金限额

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