初级经济师《金融》知识点：对公存款的管理

想要在2020年的初级经济师考试当中顺利通过，一定离不开学习、复习和练习。正保会计网校网校为大家准备了2020年初级经济师《金融》备考阶段知识点总结，每天多学一点点，考试更从容！

【知识点】对公存款的管理

1.对公存款实行转账结算管理

金融机构办理转账结算的原则：恪守信用，履约付款，谁的钱进谁的账、由谁支配、银行不垫款的原则。

2.对公存款的现金管理

一个开户单位只能在商业银行开立一个基本存款账户，办理现金收付业务。

（1）库存现金限额——3到5天，偏远地区不超过15天日常零星开支。

（2）超过库存限额的现金必须当日送存开户银行。

（3）开户单位支付现金，可以从本单位库存现金中支付或从开户银行提取，一般不允许从本单位现金收入中坐支。

来正保会计网校，早备考不用慌，希望大家可以通过每天的学习为自己的初级经济师考试储存更多能量。加油哦！点我了解相关课程>>

小编推荐：

2020初级经济师《金融专业》知识点汇总