2015年初级经济师考试金融专业知识点预习：货币市场的主要指标

来源：正保会计网校 2015-06-30

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2015年初级经济师考试时间：11月7日，经济师考试报名集中在6-8月，2015年初级经济师备考已经拉开帷幕，网校整理了经济师考试初级金融专业预习资料，供大家预习参考，祝大家梦想成真！

货币市场的主要指标

（一）贴现率：是办理贴现时贴现利息与票面金额的比率。

贴现利息=票面金额×贴现率×期限

贴现率（年率）=（贴现利息/票面金额）*（360/未到期天数）*100%

（二）同业拆借利率：是一定期限的拆借利息与拆借本金的比率

1、基本公式：拆借利息=拆借本金×拆借利率×期限【历年试题】

拆借利率=（拆借利息/拆借本金）*（360/拆借天数）*100%

2、全国银行间拆借利率（CHIBOR）的计算公式：

是当日各笔拆借利息之和与拆借日拆借资金的总额之比。

其中：V—拆借金额；R—利率；

——分子是当日各笔拆借利息之和。

M—某一交易品种在该交易日的交易笔数；K—该交易品种的交易序号

——分母是当日的拆借资金总额。

（三）国债回购交易利率

1、公式：到期利息=本金×回购利率×融资天数

回购利率（年利率）=（到期利息/本金） * （360/融资天数）

2、主要影响因素：

银行利率对国债回购交易利率的长期起决定作用；

股市行情对国债回购交易利率的短期变动起直接作用。

——货币市场主要指标的共性：利息与本金之比——360天与贴现/拆借/融资天数之比

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