5月23日，CFA Institute举行了一次直播活动。活动主要解读了CFA三级考试专业方向及最新变化，三级考试被划分为三个专业方向（私人财富，私募市场，投资组合管理），主要目的是适应金融市场的发展需求。网校教研老师为大家整理了私人财富管理的考试大纲，快来收藏吧！
Ÿ 讨论私人财富管理服务提供商的典型商业模式及其基于细分市场的策略
Ÿ 讨论私人财富管理行业中普遍存在的典型费用、收入和薪酬结构
Ÿ 讨论各种顾问、咨询人员和专业人士如何支持私人财富经理和他们的客户
Ÿ 描述和评估影响私人财富管理行业的监管和合规因素
Ÿ 描述家庭和人际关系如何与财富及其管理相关
Ÿ 描述在私人客户画像、获客、咨询、沟通和客户教育方面的技能需求
Ÿ 描述超高净值客户的独特特征，以及这些特征如何使他们与其他私人财富管理客户区分开来
Ÿ 推荐适当的方法来制定、实施、遵守和修改家族的长期决策框架
Ÿ 制定以目标为导向的财务计划，并推荐实现这些计划的适当策略
Ÿ 对家族成员一生的财务风险进行整体管理
Ÿ 评估税收政策如何影响投资者的整体财务计划
Ÿ 为整体财务计划推荐适当的流动性策略
Ÿ 为私人客户提供投资组合配置的建议
Ÿ 讨论各种资产类型的税收效率，给出税收管理策略
Ÿ 从法律、税收和司法管辖角度给出退休后的财富管理规划
Ÿ 根据投资组合的表现评估私人客户投资计划的成效
Ÿ 分析与人力资本相关的风险类型
Ÿ 给出管理人力资本风险的策略
Ÿ 规划投资策略，减轻通货膨胀对购买力的侵蚀
Ÿ 汇率如何影响资产配置和规划，以及减轻汇率风险的方法
Ÿ 为私人客户提供适当的公民身份、国籍和法律居留权的建议
Ÿ 给出使复杂家庭的人力资本、财务资本和经济净值最大化的私人财富管理建议
Ÿ 给出使企业家的人力资本、财务资本和经济净值最大化的私人财富管理建议
Ÿ 给出使专业人士、高管等的人力资本、财务资本和经济净值最大化的私人财富管理建议
Ÿ 给出通过赠与进行财富传承的财富管理规划建议
Ÿ 给出通过遗赠和继承进行财富传承的财富管理规划建议
Ÿ 给出通过慈善捐赠和慈善事业在多代人之间进行财富传承的财富管理规划建议
那么，对于三级考生来说，具体的学习变化会是什么呢？如果我们报名参加2025年2月的考试，我们将有三个选择：投资组合管理、私募市场或私人财富。
在报名时就需要选择专业方向，有1/3的课程内容将与所选专业相关，而另外2/3的内容则与其他方向相同。下图展示了各专业方向的权重和重合部分。
如图所示，投资组合管理方向的学习内容和改革之前基本一致，只是结构上稍作调整，而私人财富和私募市场则是新增的方向。
2025年2月举行的CFA三级考试将采用改革后的学习课程。该课程设计将基于考生所选择的专业方向，而考试内容也会根据不同的专业方向有所差异。
所有三个专业方向的考试都将包括论述题和计算题，且难度水平在各方向之间基本保持一致。此外，值得注意的是，最终获得的CFA证书不会注明所选择的具体专业方向。
这实际上有助于考生更好地明确自己的职业定位。在面试过程中，具备专业知识背景的应聘者能够展现出对相关主题的深入理解，以及对专业领域日常工作流程的熟悉程度。
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