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通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确,理财师可以( )。

普通 来源:正保会计网校 2019-01-28

多选题】通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确,理财师可以( )。

A.对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划
B.对客户人生不同阶段的各个单项规划进行了量化处理
C.明确了客户的理财目标
D.注重单项规划
E.明确了客户要实现自身理财目标所需要的最低投资报酬率

查看答案解析
【答案】
ABCE
【解析】
本题考查调整和明确目标。过去的理财教育太过注重单项规划,但在理财规划服务中,因为受限于客户一生所能获得的财务资源,在一个方面花费较多,可能就需要在另一个方面有所节制,因此,无论理财师还是客户都需要更多地了解理财目标和财务决定之间的关系。也因为同样的原因,全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确成为理财规划服务中最重要的内容。

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