以下属于专业理财师为客户制定的退休规划内容的有（ ）。
来源： 正保会计网校
2019-01-28
普通
【多选题】以下属于专业理财师为客户制定的退休规划内容的有（ ）。
A.告诉客户他退休时需要多少钱
B.告诉客户现在应该做些什么投资准备
C.告诉客户他和家人在退休后能享受什么样的生活品质
D.分析客户他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少
E.评估客户的其他理财目标对退休后的生活品质的影响
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【答案】
ABCDE
【解析】
本题考查理财规划书的实用性。通过理财规划，一名专业的理财师可以帮助客户制定退休规划。而一份退休规划不只是告诉客户他退休时需要多少钱、现在应该做些什么投资准备，而是能够告诉该客户：他和家人在退休后能享受什么样的生活品质；其中应该包括根据客户现在已经拥有的资源（投资性资产）和未来的资源（未来来自社会福利、延迟权益、商业保险等方面收入），他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少，每年的家庭休闲旅游方面
以上为2019年银行业专业人员职业资格考试（中级）《个人理财（中级）》科目练习题，建议大家看完问题先作答、再查看答案哦！
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