投资规划方案制定的步骤包括（ ）。
来源： 正保会计网校
2019-01-28
普通
【多选题】投资规划方案制定的步骤包括（ ）。
A.理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求
B.明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好
C.收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题
D.根据其理财目标、预期收益和风险属性，制订新的资产配置组合
E.投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估
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【答案】
ABCDE
【解析】
本题考查投资方案制定的步骤。投资规划方案制定的步骤：（1）理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求；（2）明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好；（3）收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题；（4）根据其理财目标、预期收益和风险属性，制订新的资产配置组合；（5）投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估。
以上为2019年银行业专业人员职业资格考试（中级）《个人理财（中级）》科目练习题，建议大家看完问题先作答、再查看答案哦！
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