商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（ ）。
来源： 正保会计网校
2019-01-24
普通
【多选题】商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（ ）。
A.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙
B.未审核客户有效身份证办理大额取现业务
C.未能正确识别假钞
D.未经授权办理大额取现业务
E.无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务
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【答案】
BCDE
【解析】
本题考查柜面业务。现金存取款柜台业务环节操作风险的违规事项，除BCDE四项外，还包括：①离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管；②外部人员采取化整为零手段，通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金，进行洗钱活动等。参见教材P113。
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