银行初级考试《个人理财》经典试题：不定期评估和方案调整

普通来源：正保会计网校 2023-04-24

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多选题

由于客户自身因素变化，需要对理财方案进行不定期评估和调整的有（　）。

A、客户继承大笔遗产

B、家庭主要收入来源者病故或失业

C、投资移民

D、提前退休

E、投资产品组合期限由长期改为短期

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【答案】

ABCDE

【解析】

本题考查不定期评估和方案调整。客户自身情况的突然变动，例如客户继承大笔遗产，家庭主要收入来源者病故或失业，投资移民、客户投资实物资产（如房产、商铺、汽车）的计划、客户股权投资等。还有一种情况就是客户的理财目标发生改变，如提前退休、投资产品组合期限由长期改为短期等。

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