银行初级考试《银行管理》经典试题：操作风险报告制度

普通来源：正保会计网校 2023-03-28

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多选题

根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，应当向监管机构报送的重大操作风险事件包括（　）。

A、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件

B、发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害

C、高管人员严重违规

D、盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件

E、其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件

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【答案】

ABCDE

【解析】

本题考查操作风险报告制度。原银监会《商业银行操作风险管理指引》对应当向监管机构报送的重大操作风险事件给予明确的界定范围：（1）抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件。（2）造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件。（3）盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件。（4）高管人员严重违规。（5）发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害。（6）其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件。（7）监管规定其他需要报告的重大事件。

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