银行中级考试《个人理财》每日一练：理财规划书的实用性（2022.10.29）

普通来源：正保会计网校 2023-01-13

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多选题

以下属于激发客户寻找理财师服务的动因的有（　）。

A、证券市场低迷导致的个人投资资产的严重缩水

B、重要资产的购买或出售

C、迁居移民

D、接受馈赠或遗产

E、离职或临近退休

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【答案】

ABCDE

【解析】

本题考查理财规划书的实用性。从长期实践经验来看，激发客户寻找理财师服务的动因往往是客户自身情况变化，如资产状况发生改变，由于证券市场的低迷，导致个人投资资产的严重缩水，重要资产的购买或出售、接受馈赠或遗产等；或者是因为家庭状况发生改变，如结婚、离婚、丧偶、迁居移民等；或是事业上的变化，如失业、创业、离职或临近退休等。参见教材P336-337。

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