银行中级考试《个人理财》每日一练：理财规划书内容的一致性（2022.10.28）

普通来源：正保会计网校 2023-01-13

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多选题

一份专业的理财规划方案应保持一致的事项有（　）。

A、规划书的内容和客户提供的相关信息保持一致

B、规划书所提供的建议和对客户财务状况的分析、评估保持一致

C、理财师和客户双方就承担的义务、责任、风险和费用分配保持一致

D、规划书的内容和双方在沟通过程中达成的共识保持一致

E、规划书所提供的投资建议和客户的风险属性保持一致

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【答案】

ABCDE

【解析】

本题考查理财规划书内容的一致性。一份专业的理财规划方案起码在下列事项（不仅限于这几方面）上保持一致：（1）规划书的内容和客户提供的相关信息保持一致；（2）规划书所提供的建议和对客户财务状况的分析、评估保持一致；（3）规划书的内容和双方在沟通过程中达成的共识保持一致；（4）规划书所提供的投资建议和客户的风险属性保持一致；（5）理财师和客户双方就承担的义务、责任、风险和费用分配保持一致。参见教材P337。

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