银行初级《个人理财》经典试题：电话沟通（2023.09.24）

普通来源：正保会计网校 2023-09-25

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单选题

理财师在接触客户、提供专业理财咨询服务和开展相关业务过程中，应注意的工作原则不包括（　）。

A、树立以客户为中心的思想

B、熟练掌握和应用与客户沟通、服务的技巧

C、掌握市场营销和客户服务技能，无需掌握理论知识

D、切不可急功近利，理财规划是一项长期的工作

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【答案】

【解析】

本题考查电话沟通。理财师在接触客户、提供专业理财咨询服务和开展相关业务过程中，应注意以下几点工作原则：（1）树立以客户为中心的思想，真正认识了解客户，与其建立长期互信友好关系的重要性，一切工作从了解客户和客户的理财需求出发，并以此为工作和专业化服务的基础和前提。（2）熟练掌握和应用与客户沟通、服务的技巧。（3）必须牢记了解客户及其需求不是一朝一夕的事情，切不可急功近利，理财规划是一项长期的工作；只有这样，理财师才能避免自己的工作回到以产品销售和销售业绩为中心的老路子上去，从而失去客户的信任，损坏金融机构和理财师专业服务的品牌形象。

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