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  • 银行中级《个人理财》每日一练:综合理财规划服务3.13

    普通 来源:正保会计网校 2020-03-13

    银行业中级资格《个人理财》每日一练·单选题:综合理财规划服务

    综合理财规划不仅要面对客户当前需要解決的家庭财务问题,而且要将客户的一生理财需求作为目标,提供系统连续的计划方案,这反映了综合理财规划的( )。

    A.全面性

    B.专业性

    C.针对性

    D.长期性

    查看答案解析
    【答案】
    D
    【解析】

    本题考查综合理财规划服务。长期性:综合理财规划不仅要面对客户当前需要解決的家庭财务问题,如换房计划、债务重组或孩子留学、旅游等,而且要将客户的一生理财需求作为目标,提供系统连续的计划方案,甚至涉及客户家庭几代人的财务安排(如子女教育、遗产分配和传承等)。参见教材P351.

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