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银行中级《法律法规》每日一练:理财业务的销售管理(12.4)

普通 来源:正保会计网校 2019-12-04

银行业中级资格《法律法规与综合能力》每日一练·多选题:理财业务的销售管理

商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形( )。

A.将存款作为理财产品销售

B.将理财产品作为存款销售

C.将理财产品与存款进行强制性搭配销售

D.销售人员代替投资者签署文件

E.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

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【答案】
ABCDE
【解析】
本题考查理财业务的销售管理。商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形:(1)将存款作为理财产品销售,将理财产品作为存款销售,将理财产品与存款进行强制性搭配销售,将理财产品与其他产品进行捆绑销售;(2)采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品;(3)销售人员代替投资者签署文件;(4)挪用投资者资金;(5)其他情形。参见教材P178

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