银行业中级资格《个人理财》每日一练·单选题：明确服务对象和需求
综合理财规划服务的第一步就是要明确服务对象的背景信息和初步需求，其内容不包括（ ）。
A.理财师应当确定服务的对象
B.理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况
C.了解客户需要理财规划服务的初衷
D.收集家庭财务信息
本题考查明确服务对象和需求。综合理财规划服务的第一步就是要明确服务对象的背景信息和初步需求。首先，理财师应当确定服务的对象。其次，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，如职业（职位）、年龄（生日）、孩子的学业、生活状况以及理财价值观等内容。最后，还需了解客户需要理财规划服务的初衷。参见教材P353。
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