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银行业专业人员职业资格考试专业实务科目 《银行管理》中级考试大纲

普通 来源:中国银行业协会 2024-03-08

银行业专业人员职业资格考试专业实务科目 《银行管理》中级考试大纲


【考试目的】

通过本专业类别考试,考察应试人员是否达到银行业中级管理人员任职资格水平,具备与岗位匹配的知识、经验、能力,包括考察其对银行业运行环境、银行业监管体系与监管规则、银行主要业务与创新、银行经营与管理以及银行业消费者保护等内容的掌握程度,尤其是重点考察其公司治理、合规管理、内部控制和风险管理等能力和水平。

【考试内容】

第一部分 银行业运行环境

一、宏观经济金融环境

(一)熟悉我国经济政策环境;

(二)熟悉我国新时代金融工作的总体要求;

(三)熟悉我国财政政策环境;

(四)熟悉我国货币政策环境;

(五)掌握我国金融监管政策;

(六)熟悉我国的金融体系。

二、监管概述

(一)了解金融监管理论基础;

(二)了解西方金融监管的历史沿革;

(三)了解我国金融监管的历史沿革;

(四)熟悉我国银行业监管的目标、理念和标准;

(五)了解我国银行业监管的新举措;

(六)掌握我国银行业监管的主要指标;

(七)掌握《银行业监督管理法》《中国人民银行法》《商业银行法》的主要内容;

(八)熟悉《民法典》《刑法》《反洗钱法》等与商业银行业务发展相关立法的内容;

(九)了解中国银行业协会、信托业协会、财务公司协会的宗旨及主要职责。

三、市场准入、非现场监管和现场检查

(一)了解市场准入的相关规则和程序;

(二)了解非现场监管的有关内容和流程;

(三)了解现场检查的原则和流程。

四、监管强制措施、行政处罚与行政救济

(一)熟悉监管强制措施的类型、条件及程序;

(二)熟悉行政处罚的原则、种类、程序及实施情况;

(三)熟悉行政复议和行政诉讼的基本情况;

(四)熟悉常见的金融犯罪行为及其危害。

第二部分 银行主要业务

五、负债业务

(一)掌握负债业务的特征、管理原则与主要风险;

(二)掌握存款业务的内涵、主要风险点与监管要求;

(三)掌握其他负债业务的内涵、主要风险点与监管要求。

六、资产业务

(一)掌握资产业务的内涵;

(二)掌握贷款业务的内涵、主要风险点与监管要求;

(三)掌握债券投资业务的内涵、主要风险点与监管要求。

七、其他业务

(一)掌握其他业务的内涵;

(二)掌握支付结算业务的内涵、主要风险点与监管要求;

(三)掌握信用卡业务的内涵、主要风险点与监管要求;

(四)掌握担保类业务的内涵、主要风险点与监管要求;

(五)掌握贷款承诺业务的内涵、主要风险点与监管要求;

(六)掌握理财业务的内涵、主要风险点与监管要求;

(七)掌握同业业务的内涵、主要风险点与监管要求;

(八)掌握委托贷款的内涵、主要风险点与监管要求;

(九)掌握衍生品业务的内涵、主要风险点与监管要求;

(十)掌握外汇业务的内涵、主要风险点与监管要求;

(十一)掌握代理业务的内涵与类别。

第三部分 银行经营与管理

八、公司治理

(一)了解商业银行公司治理的内涵、发展历程、原则和目标;

(二)熟悉商业银行公司治理组织架构的相关内容;

(三)掌握商业银行董事、监事、高级管理人员的选任、职责、激励约束机制等相关内容;

(四)掌握商业银行股权管理的相关内容;

(五)掌握商业银行关联交易的相关内容;

(六)掌握商业银行信息披露的基本要求和披露内容等。

九、全面风险管理

(一)掌握全面风险管理的内涵、组织架构、策略、政策和程序;

(二)掌握信用风险管理的内涵、计量,金融资产风险分类与不良资产处置管理的内容;

(三)掌握操作风险的类型、内容以及主要业务的操作风险;

  (四)熟悉市场风险、流动性风险、国别风险、声誉风险、法律风险、战略风险、信息科技风险等其他风险的相关内容;

(五)熟悉突发事件与应急管理的内涵、分类、主要工作内容以及相关监管要求。

十、内部控制、合规管理和审计

(一)掌握内部控制的内涵、职责措施、监督评价等内容;

(二)掌握合规管理的内涵、流程、基本机制和合规文化建设;

(三)掌握反洗钱的监管要求及反洗钱义务的主要内容;

(四)掌握内部审计、外部审计的主要内容。

(五)掌握银行从业人员管理的行为规范及监管要求。

十一、资本管理

(一)了解资本管理的内涵;

(二)了解国际资本监管规则的演变;

(三)掌握我国银行业资本监管指标、监管资本的构成与补充、资本计量等有关内容;

(四)熟悉内部资本评估程序、信息披露及监管措施等有关内容。

十二、资产负债管理

(一)了解资产负债管理的内涵、原则、主要内容及相关管理工具;

(二)熟悉内外部定价管理的主要内容;

(三)熟悉我国银行利率风险管理情况及监管要求。

十三、流动性风险管理

(一)了解银行流动性风险管理的内涵;

(二)了解国际金融危机以来国内外改进流动性风险管理的基本情况;

(三)熟悉我国流动性风险监管指标、监测工具、信息披露等监管要求。

十四、经营绩效管理

(一)熟悉银行市场营销的基本内容;

(二)熟悉银行绩效管理的基本内容;

(三)熟悉银行薪酬管理的基本内容;

(四)熟悉银行财务管理的基本内容;

(五)熟悉银行盈利管理的基本内容。

十五、信息科技管理

(一)了解银行信息科技管理的基本情况;

(二)了解技术发展对金融市场、机构、产品、业务模式及流程等产生的影响及相关风险;

(三)熟悉对银行信息科技风险管理的监管要求;

(四)熟悉银行数字化转型的目的、意义、工作内容和监管要求。

第四部分 开发银行与政策性银行业务与监管

十六、开发银行与政策性银行业务与监管

(一)了解开发银行和政策性银行的改革历程和职能定位;

(二)熟悉开发银行和政策性银行的业务经营与管理要求;

(三)熟悉开发银行和政策性银行的监管要求。

第五部分 非银行金融机构业务经营与监管

十七、金融资产管理公司、金融资产投资公司业务与监管

(一)了解金融资产管理公司的行业概况和功能定位;

(二)熟悉金融资产管理公司的主要业务、内部控制和风险管理要求;

(三)掌握金融资产管理公司的监管要求;

(四)掌握金融资产投资公司的业务范围和经营规则。

十八、信托公司业务与监管

(一)了解信托制度、信托业的行业概况和功能定位;

(二)熟悉信托公司的主要业务、内部控制和风险管理要求;

(三)掌握信托公司的监管要求。

十九、企业集团财务公司业务与监管

(一)了解企业集团财务公司行业概况和功能定位;

(二)熟悉企业集团财务公司的主要业务、内部控制和风险管理要求;

(三)掌握企业集团财务公司的监管要求。

二十、金融租赁公司业务与监管

(一)了解金融租赁公司的行业概况和功能定位;

(二)熟悉金融租赁公司的主要业务、内部控制和风险管理要求;

(三)掌握金融租赁公司的监管要求。

二十一、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司业务与监管

(一)了解汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的行业概况和功能定位;

(二)熟悉汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的主要业务、内部控制和风险管理要求;

(三)掌握汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的监管要求。

第六部分  金融创新管理

二十二、金融创新管理

(一)了解金融创新的内涵、原则及发展趋势;

(二)了解金融创新的业务模式和实践;实践;

(三)熟悉金融创新管理及监管要求。

第七部分 银行业消费者权益保护

二十三、银行业消费者权益保护

(一)熟悉银行业消费者权益保护的内涵、银行业消费者的主要权利和银行对消费者的主要义务;

(二)熟悉主要银行业务的消费者权益保护要求;

(三)熟悉银行业消费者投诉处理的流程、机制和监管要求;

(四)熟悉银行业金融机构履行社会责任的相关要求。

本考试大纲和辅导教材是2024年及以后一个时期考试命题的依据,也是应考人员备考的重要资料,考试范围限定于大纲范围内,但不局限于辅导教材内容。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触,以最新颁布的法律法规为准。

说明:因考试政策、内容不断变化与调整,正保会计网校提供的以上考试信息仅供参考,如有异议,请考生以官方部门公布的内容为准!

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