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银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《个人贷款》初级考试大纲

普通 来源:中国银行业协会官网 2024-03-08

银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《个人贷款》初级考试大纲

【考试目的】

通过本科目考试,测查应试人员应用银行个人贷款业务相关知识,包括个人贷款基础知识和业务管理、各业务品种操作流程和风险管理、个人贷款相关法律法规等,处理银行个人贷款基本业务的能力。

【考试内容】

一、个人贷款业务基础

(一)掌握个人贷款的性质和发展;

 (二)掌握个人贷款产品的种类和要素。

 二、个人贷款管理

 (一)了解个人贷款管理原则,掌握个人贷款的流程;

 (二)了解个人贷款营销管理;

 (三)了解个人贷款定价的一般原则及影响因素;

 (四)熟悉个人贷款风险管理;

 (五)了解押品管理的基本概念及流程。

三、个人住房贷款

 (一)掌握个人住房贷款的分类、特征和要素;

 (二)掌握个人住房贷款的流程;

 (三)熟悉个人住房贷款的风险管理;

 (四)掌握公积金个人住房贷款的要素和操作流程。

四、个人消费贷款

(一)掌握个人汽车贷款的要素、贷款流程和风险管理;

 (二)掌握个人教育贷款的分类、贷款流程和风险管理;

五、个人经营性贷款

 (一)掌握个人经营贷款的要素、贷款流程和风险管理;

 (二)掌握个人商用房贷款的要素、贷款流程和风险管理;

 (三)掌握农户贷款的要素和贷款流程及两权抵押的主要内容。

六、信用卡业务

 (一)了解信用卡业务基础知识。

七、个人征信系统

 (一)熟悉个人征信系统的内容及主要功能;

 (二)了解个人征信系统的发展历史和相关法律;

 (三)掌握个人征信报告的基本内容。

附录:

  一、个人贷款的相关法律

 (一)《中华人民共和国民法典》

 (二)《中华人民共和国商业银行法》

(三)《贷款通则》

二、个人贷款的监管政策和法规

 (一)与个人贷款相关的政策和法规

 (二)与个人住房贷款相关的政策和法规

 (三)与个人汽车贷款相关的政策和法规

 (四)与个人教育贷款相关的政策和法规

 (五)《农户贷款管理办法》

 (六)《商业银行信用卡业务监督管理办法》

 (七)《征信业管理条例》

本考试大纲和辅导教材是2021年及以后一个时期考试命题的依据,也是应考人员备考的重要资料,考试范围限定于大纲范围内,但不局限于辅导教材内容。

说明:因考试政策、内容不断变化与调整,正保会计网校提供的以上考试信息仅供参考,如有异议,请考生以官方部门公布的内容为准!

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