2016年银行从业资格考试备考进行中,如何巩固知识,提高备考效果,是每一位考生需要考虑的问题。正保会计网校为考生精心整理了2016银行从业资格考试《个人理财》知识点供大家参考,希望对广大考生有所帮助,祝大家学习愉快,梦想成真!
客户信息包括了定量信息和定性信息。
定量信息包括了以下几个主要方面的信息:
家庭各类资产额度;
家庭各类负债额度;
家庭各类收入额度;
家庭各类支出额度;
家庭储蓄额度。
定性信息则包含的内容更加广泛,包括:
家庭基本信息:联系方式、住址、家庭主要成员结构等。
职业生涯发展状况:包括所在行业、职业职位、职业生涯发展前景等。
家庭主要成员的情况:包括客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验、人生观、财富观等,还包括子女的情况,如是否财务独立或者学程阶段等。
客户的期望和目标:客户的生活品质要求,以及按时间长短可分为短、中、长期的理财目标。
其中定量信息主要靠理财师收集,定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。
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