银行从业资格考试《个人理财》第五章第二节银行代理理财产品销售

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第5章　银行代理理财产品

5.2 银行代理理财产品销售的基本原则

　　1.适用性原则

　　在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品。

　　2.客观性原则

　　在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。

　　【例题·多选题】在为客户推荐代理理财产品时，需要考虑的因素有（　）。

　　A.客户所属的人生周期

　　B.客户的风险承受能力

　　C.客户的投资目标

　　D.投资期限长短

　　E.产品流动性

　　【正确答案】ABCDE

　　【答案解析】在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品。

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