银行从业资格考试《风险管理》第二章第二节商业银行风险管理组织七

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第二章　商业银行风险管理基本架构

2.2 商业银行风险管理组织

　　2.法律/合规部门

　　法律/合规部门（本节所述的法律/合规部门指的是商业银行内设的专职从事法律事务和合规管理工作的多个职能部门、岗位的总括，各家商业银行在部门设置和名称上存在差异）主要负责识别、评估和监测商业银行潜在的法律风险及违规操作，对银行的法律风险、合规风险进行日常管理。并向董事会和高级管理层提出建议和报告。从商业银行实践来看，有的银行将法律/合规部门也归为风险管理职能部门。

　　法律/合规部门主要承担以下职责：

　　（1）协助制定法律/合规政策；

　　（2）适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求；

　　（3）开展法律/合规培训和教育项目；

　　（4）随时关注并准确理解法律/合规以及监管要求及最新发展，为高级管理层提供建议；

　　（5）参与商业银行的组织架构和业务流程再造；

　　（6）参与商业银行新产品/服务开发，提供必要的法律/合规测试、审核和支持。

　　法律/合规部门须具备必要的独立性，其工作开展也需要接受内部审计部门的检查，以确保其履行职责的公正性和合规性。

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