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第一章 中国银行体系概况
第一节 中央银行、监管机构与自律组织
二、监管机构：中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory commission， CBRC
| 监管理念 | 在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出了银行业监管的新理念，即“管法人、管风险、管内控、提高透明度”。 ①“管法人”，即坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体金融风险的把握、防范和化解，并通过法人实施对整个系统的风险控制； ②“管风险”，即坚持以风险为核心的监管内容，通过对银行业金融机构的现场检查和非现场监管，对风险进行跟踪监控，对风险早发现、早预警、早控制、早处置； ③“管内控”，即坚持促进银行内控机制的形成和内控效率的提高，注重构建风险的内部防线； ④“提高透明度”，即加强信息披露和透明度建设，通过加强银行业金融机构和监管机构的信息披露，提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度。 |
| 监管目标 | ◆ 监管目标是监管者追求的最终效果或最终状态。 ◆ 银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。 ◆ 四个具体监管目标： ①通过审慎有效的监管，保护存款人和其他客户的合法权益； ②通过审慎有效的监管，维护公众对银行业的信心； ③通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解和相应风险的识别； ④努力减少金融犯罪，维护金融稳定。 四个目标共同构成我国银行监管目标的有机体系。 |
| 监管标准 | ①促进金融稳定和金融创新共同发展； ②努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力； ③对各类监管设限要科学、合理，有所为，有所不为，减少一切不必要的限制； ④鼓励公平竞争、反对无序竞争； ⑤对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制； ⑥高效、节约地使用一切监管资源。 |
| 监管措施 | 1.市场准入 ①机构：机构准入是指批准金融机构法人或分支机构的设立和变更； ②业务：指批准金融机构的业务范围以及开办新的产品和服务； ③高级管理人员：是指对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准。 2.非现场监管：通过收集有关银行业金融机构经营管理相关数据资料 3.现场检查：监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的帐表、文件、档案等。 4.监管谈话 5.信息披露监管 |
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