银行从业《个人理财》第四章第三节银行理财产品介绍五

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第四章　银行理财产品

第三节　银行理财产品介绍

　　4.3.3 股票类理财产品

　　股票（或股权）类理财产品风险相对较大。银监会2009年下发的通知对股票类理财产品进行了规范。该通知规定，对于一般性客户的理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。理财资金参与新股申购应符合国家法律法规和监管规定。理财资金不得投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份。对具有投资经验、风险承受能力较强的高资产净值客户，商业银行可通过私人银行服务满足其投资需求。

　　【例题·判断题】根据银监会2009年的通知，一般性客户的理财资金不得参与新股申购，可以在二级市场投资于蓝筹股。（　）

　　【正确答案】B

　　【答案解析】该通知规定，对于一般性客户的理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。理财资金参与新股申购应符合国家法律法规和监管规定。

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