银行从业《个人理财》第二章第一节银行个人理财业务理论基础十七

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第二章　银行个人理财理论与实务基础

第一节　银行个人理财业务理论基础

　　（5）投资组合的管理

　　整个决策过程分为五步：资产分析、资产组合分析（通过计算期望收益率和标准差的数值来完成）、资产组合选择（按照投资者偏好）、资产组合评价、调整资产组合。

　　【例1·单选题】下列原则中，属于投资者决策基本原则的是（　）。

　　A.收益率最大化

　　B.风险最小化

　　C.期望收益最大化

　　D.给定期望收益条件下，投资风险最小化

　　【正确答案】D

　　【答案解析】投资者决策的基本原则是给定期望收益条件下，投资风险最小化。

　　【例2·多选题】下列有关证券组合风险的表述，正确的有（　）。

　　A.证券组合的风险不仅与组合中每个证券的报酬率标准差有关，还与各证券之间报酬率的协方差有关

　　B.当投资极度分散时，证券组合风险可降低为零

　　C.持有多种彼此不完全相关的证券可以降低风险

　　D.一般情况下，随着更多证券加入到投资组合中，整体风险降低的速度会越来越慢

　　E.系统性风险可以通过投资组合不同程度的得到分散

　　【正确答案】ACD

　　【答案解析】选项B说法有误，风险不可能降为零。选项E说法有误，应该是非系统风险可以通过投资组合不同程度的得到分散。

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