银行从业《个人理财》第二章第一节银行个人理财业务理论基础四

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第二章　银行个人理财理论与实务基础

第一节　银行个人理财业务理论基础

　　（2）根据家庭生命周期的流动性、收益性和获利性需求给予资产配置建议。

　　个人理财规划就是根据个人不同生命周期的特点（通常以15岁为出发点），针对学业、职业的选择到家庭、居住、退休所需要的财务状况，综合使用银行产品、证券、保险产品等金融工具，来进行理财活动和财务安排。

　　个人生命周期各阶段的理财活动

　　多选题

　　【例题·多选题】处于中年稳健期的理财客户的特征是（　）。

　　A.理财理念是增加消费、减少负债

　　B.风险厌恶程度提高、追求稳定收益

　　C.适度增加财富是其理财目标

　　D.在资产组合中选择低风险的股票、高等级的债券、优先股等

　　E.尽力保全自己已积累的财富，厌恶风险

　　【正确答案】BCD

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