银行从业《个人理财》第一章第一节银行个人理财业务的概念和分类二

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第一章　银行个人理财业务概述

第一节　银行个人理财业务的概念和分类

　　1.1 银行个人理财业务的概念和分类

　　1.1.1 个人理财概述（了解）

　　个人理财：客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

　　个人理财过程大致可分为五个步骤：

　　步骤一：评估理财环境和个人条件

　　经济社会发展，个人社会地位。个人条件：个人资产，负债和收入等。

　　步骤二：制定个人理财目标

　　个人理财的动力，长期短期。

　　步骤三：制订个人理财规划

　　采取何种方式和手段实现目标。

　　步骤四：执行个人理财规划

　　需要专业知识。

　　步骤五：监控执行进度和再评估

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